投資信託とは

1：投資信託とは？

投資信託は投資家から集めた資金をファンドマネージャーなどの専門家が株式や債券、不動産などの複数の商品に投資をして運用する金融商品です。
株式の価格は、「株価」といいますが、投資信託の価格は「基準価額」と呼ばれ1日1回公表され、自由に売買することができます。投資信託には主に3つのメリットがあります。

① 少額からはじめられる

投資信託は、まとまった資金がなくても、少額からはじめられます。

② 投資のプロが運用します

投資信託は投資家に代わり、プロの専門家が情報収集や分析を行って運用します。個人では直接投資をすることが難しい金融商品でも投資信託を利用すれば手軽に投資をすることができます。

③ 分散投資ができる

個人の投資家が自分だけで分散投資しようとすると、多くの資金が必要となりますが、投資信託は小口のお金を集めて1つの大きな資金として運用するので、さまざまな資産に分散投資しリスクを軽減することができます。

つぎに、3つ目のメリットである分散投資についてもう少しご説明します。

2：分散投資とは？

分散投資の仕組み

分散投資とは資金をさまざまな投資対象に分けて投資をすることで、1つが値下がりしても他のプラスの資産で損失を相殺して全体のリスクを軽減する方法です。分散投資の仕組みのポイントは値動きが逆になるものに分散させることです。

分散投資のメリット

分散投資の大きなメリットはリスクを軽減することです。分散投資のメリットを最大限に生かすためには、反対の値動きをする金融商品や銘柄、通貨などを組み合わせることです。例えば株式と債券や国内市場と海外市場、輸出関連株や輸入関連株などです。このように分散投資を行うことで同時期の値下がりを軽減することができます。投資信託は小口のお金を集めてひとつの大きな資金として運用するので、さまざまな資産に分散投資しリスクを軽減することが可能になります。

※(ご参考)投資戦略の基本「分散投資」とは

投資信託のリスク

続いて、投資信託のリスクについてご紹介します。
投資信託の最大のリスクが基準価額の変動による損失で、その要因として代表的なものが以下の4つのリスクによるものです。

3：まとめ

投資にあたっては長期・分散・積立でリスクを軽減させ、効率的な運用を行うことが理想です。投資信託は投資初心者でも簡単にはじめられる最適な商品の１つと言えるでしょう。