転職で被保険者の種別が変わった場合、加入中のiDeCoはどうしたらいいですか？

マイナポータルでの受け取り方法については「iDeCoオンライン手続きサービス サービス利用の手引き 」をご確認ください。
※国民年金基金連合会作成のPDFファイルが開きます。

「老齢給付金の受取手続き」ページをご確認ください。

機種変更による手続きは不要です。
加入手続き中の方も、加入者の方もau IDログインいただくことでご利用いただけます。

転職・退職前のお勤め先で加入していた企業型確定拠出年金は、6カ月以内※に他の企業型年金やiDeCoに移換等の手続きを行わなかった場合、年金資産は国民年金基金連合会（特定運営管理機関）に自動的に移換されます。これを「自動移換」といいます。
※6カ月以内の起算日は、加入者資格を喪失した日（退職の場合は退職日翌日）が属する月の翌月です。

自動移換の状態であることには以下のような問題点がありますので、早期に解消されることをお勧めします。

• 資産運用されないため資産を増やすことができないうえに、自動移換の際の手数料、毎月の管理手数料が個人別管理資産額より差し引かれます。
• 自動移換の状態である期間は、確定拠出年金の加入者等期間と見なされないため、老齢給付金の受給資格要件を満たせずに受給開始が遅くなることがあります。

関連ページ

• 自動移換された資産をauのiDeCoに移せますか？
• 「転退職などに伴う「個人型確定拠出年金」手続きのご案内」とは
• 確定拠出年金で自動移換された方はすぐに手続きを！

iDeCoの掛金の納付方法を個人払い(口座振替)している場合は、毎年10月下旬頃に国民年金基金連合会から「小規模企業共済等掛金払込証明書」が登録の住所に送付されます。
10月以降に初回の掛金の拠出を開始した場合や掛金額の変更・加入者資格喪失等により前月までの証明額に変更が生じた場合は、11月から翌年1月までの各月に追加発行されます。発送の詳細なスケジュールにつきましては、auのiDeCoサイトのお知らせをご確認ください。
また、登録住所の相違等により証明書が届いていない場合は、お手数ですが再発行手続きをお願いします。再発行続きにつきましては、よくある質問（FAQ）の「小規模企業共済掛金等控除証明書を紛失してしまったのですが、再発行してもらうことはできますか？」をご確認ください。
※掛金の納付方法を事業主払いにしている場合や、掛金拠出のない場合には送付されません。

関連ページ

• iDeCo加入者の年末調整・確定申告の書き方と記入例

年末調整や確定申告に必要な「小規模企業共済等掛金払込証明書」を紛失や汚損した、または登録住所が相違している等で届いていない場合、再発行が可能です。

小規模企業共済等掛金払込証明書を再発行したい場合

再発行を希望される場合には「小規模企業共済等掛金払込証明書再発行申請書」を提出してください。
書類はご自身で印刷いただくか、郵送にてお送りいたします。「iDeCo加入後の諸変更手続きについて」ページの「8．小規模企業共済等掛金払込証明書の再発行」よりお手続きいただけます。

また、登録住所を変更している場合は住所変更のお手続きもお願いします。
「iDeCo加入後の諸変更手続きについて」ページの「1．氏名・住所・電話番号変更」よりお手続きいただけます。

小規模企業共済等掛金払込証明書の電子データ取得したい場合

マイナンバーカードをお持ちで、マイナポータルにログイン可能な場合、e-iDeCo からお手続きいただけます。

関連ページ

• iDeCo加入者の年末調整・確定申告の書き方と記入例

以下に当てはまる方は書類によるお手続きが必要です。当てはまらない方はお手続き不要です。

• 会社員から公務員（共済組合員）への転職
• 公務員（共済組合員）から会社員への転職
• 会社員から会社員への転職で企業年金状況が変わる
• 公務員（共済組合員）から公務員（共済組合員）への転職で企業年金状況が変わる

お手続きが必要な方は、必要書類をご自身で印刷いただくか、郵送にてお取り寄せのうえご提出ください。
「加入後の諸変更手続きについて」ページの「７．勤務先変更（会社員→会社員／公務員→公務員の転職）／勤務先の企業年金制度変更」からお手続きいただけます。
お手続き完了まで1カ月半～2カ月半程度かかります。

ご自身の年金手帳や基礎年金番号通知書等に記載されていますのでご確認ください。2号被保険者の方は勤務先でも確認することができます。

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• 基礎年金番号が分からない場合の調べ方について

給与天引きにより掛金を納付することは認められておりますが、勤務先にとっては事務負担が生じることですので対応しない企業もあります。給与天引きの可否は勤務先にご確認ください。なお、給与天引きできなくてもお客さま名義の預金口座から口座振替で掛金を自動引き落としできますので、手軽に掛金を納付できます。

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• 掛金の納付方法を「事業主払込」にする場合の手続き方法を教えてください。

保有資産を売却し死亡一時金としてご遺族に支払われます。みなし相続財産として相続税の課税対象になりますが、法定相続人1人500万円までの非課税枠があります。

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• auのiDeCoの給付金について

必要です。iDeCo加入者に変更事項が生じた場合は、オンラインもしくは書類のいずれかでお手続きいただけます。

オンライン手続き

マイナンバーカードをお持ちで、マイナポータルにログイン可能な方は、e-iDeCo からお手続きいただけます。
お手続き完了まで1～2カ月程度かかります。

書類による手続き

必要書類をご自身で印刷いただくか、郵送にてお取り寄せのうえご提出ください。
「加入後の諸変更手続きについて」ページの「１．氏名・住所・電話番号変更」からお手続きいただけます。
手続き完了まで1カ月半～2カ月半程度かかります。