FAQ

カブコムのiDeCo
よくあるご質問(FAQ)

各種手続き
制度について
申込方法
加入後
その他

各種手続き

転職（2号被保険者→2号被保険者）しました。何か手続きが必要ですか？

以下に当てはまる方は書類によるお手続きが必要です。当てはまらない方はお手続き不要です。

会社員から公務員（共済組合員）への転職
公務員（共済組合員）から会社員への転職
会社員から会社員への転職で企業年金状況が変わる
公務員（共済組合員）から公務員（共済組合員）への転職で企業年金状況が変わる

お手続きが必要な方は、必要書類をご自身で印刷いただくか、郵送にてお取り寄せのうえご提出ください。
「加入後の諸変更手続きについて」ページの「７．勤務先変更（会社員→会社員／公務員→公務員の転職）／勤務先の企業年金制度変更」からお手続きいただけます。
お手続き完了まで1カ月半～2カ月半程度かかります。

自分の基礎年金番号はどのように確認することができますか

ご自身の年金手帳や基礎年金番号通知書等に記載されていますのでご確認ください。2号被保険者の方は勤務先でも確認することができます。

オンライン手続き

マイナンバーカードをお持ちで、マイナポータルにログイン可能な方は、e-iDeCo からお手続きいただけます。
お手続き完了まで1～2カ月程度かかります。

書類による手続き

必要書類をご自身で印刷いただくか、郵送にてお取り寄せのうえご提出ください。
「加入後の諸変更手続きについて」ページの「６．被保険者種別・勤務先変更（会社員→公務員／公務員→会社員を含む）」からお手続きいただけます。
お手続き完了まで1カ月半～2カ月半程度かかります。

オンライン手続き

マイナンバーカードをお持ちで、マイナポータルにログイン可能な方は、e-iDeCo からお手続きいただけます。お手続き完了まで1～2カ月程度かかります。

書類による手続き

必要書類をご自身で印刷いただくか、郵送にてお取り寄せのうえご提出ください。

ご自身で印刷される方は、「加入後の諸変更手続きについて」ページの「１．氏名・住所・電話番号変更」からお手続きいただけます。
郵送をご希望の方は、カブコムのiDeCoカスタマーサービスセンターにご連絡のうえお取り寄せください。

お手続き完了まで1カ月半～2カ月半程度かかります。

制度について

三菱UFJ eスマート証券の口座を保有していませんが、カブコムのiDeCoに加入できますか？

加入いただけます。三菱UFJ eスマート証券の口座を保有されていない方でもiDeCoの加入条件を満たす方はご加入いただけます。

■関連ページ

iDeCoのメリットは何ですか？

掛金拠出時の所得控除、運用益の非課税、受給時の退職所得控除（一時金の場合）、公的年金等控除（年金の場合）の各種税制メリットに加え、計画的な老後に向けた資金作りが行え、継続教育を通じて年金制度や金融の知識を習得できるメリットもあります。

■関連ページ

他社でiDeCoをしています。カブコムのiDeCoにも加入できますか？

複数のiDeCoに重複加入することはできません。
他社のiDeCoに加入していてカブコムのiDeCoをご利用希望の場合は、加入者等運営管理機関変更の手続きを行っていただきます。
変更元で手数料がかかることがありますので、事前に変更元の運営管理機関にご確認ください。また、書類審査完了後、国民年金基金連合会の審査を経てから変更後のiDeCoへ資産が移されますので、商品を買い付けるまでに数ヶ月かかる場合があります。

■関連ページ

iDeCoのメリットと留意点

毎年、確定申告が必要と聞いたのですが？

iDeCoは、掛金が所得から控除される（差し引かれる）ことで、所得税や住民税の負担が軽くなります。これを所得控除といいます。毎年11月に国民年金基金連合会から「小規模企業共済等掛金払込証明書」が郵送されます。その証明書を勤務先に提出すれば年末調整で所得税の控除が行われます（住民税は翌年の住民税に反映されます）。

なお、年末調整の対象にならない方（年収2,000万円以上）や年末調整を失念した方等は、確定申告を行う必要があります。

また、掛金をお勤め先の給与天引きでご利用されている場合は、お勤め先で手続きされますので、確定申告の必要はありません。

申込方法

掛金の納付方法を「事業主払込」にする場合の手続き方法を教えてください。

「事業主払込に関する証明書」をご提出いただく必要があります。この用紙には、加入者さまおよび事業主さまに記入いただく必要があります。
新たにカブコムのiDeCoに加入される方と現在カブコムのiDeCo加入中の方で手続きの方法が異なりますので以下をご参照ください。

新たにカブコムのiDeCoに加入される方

カブコムのiDeCoカスタマーサービスセンターにご連絡のうえお取り寄せください。

加入に必要な書類と「加入者月別掛金額変更届」を郵送にてお送りいたしますので、記入要領にしたがってご記入のうえ、同封の返信用封筒でご郵送ください。

現在カブコムのiDeCoにご加入中で、掛金の納付方法を「事業主払込」にする方

用紙は以下のPDFファイルをご自身で印刷いただくか、カブコムのiDeCoカスタマーサービスセンターにご連絡のうえお取り寄せください。記入要領にしたがってご記入のうえ、同封の返信用封筒でご郵送ください。

会社員の方

届出書類	記入要領
加入者登録情報変更届（第2号被保険者用）
事業主払込（登録・納付方法変更等）に関する証明書（K-109A）
預金口座振替依頼書　兼　自動払込利用申込書（K-007A号）

預金口座振替依頼書は、登録事業所番号がない場合に、事業所情報及び掛金引落口座を新たに登録申請する際、事業主さまに記入いただきます。

公務員（共済組合員）の方

勤務先の共済組合を通じて掛金を事業主払込で納付する場合は、会社側であらかじめ「事業所登録（事前登録）」の手続きを行ってもらう必要があります。
この登録が完了していないと、事業主払込で納付することができません。事業所登録の詳細は、「共済組合員を擁する事業所の留意点」をご確認ください。

届出書類	記入要領
加入者登録情報変更届（第2号被保険者用）
事業主払込（登録・納付方法変更等）に関する証明書（共済組合員用）（K-109B）
預金口座振替依頼書　兼　自動払込利用申込書（K-007B号）

預金口座振替依頼書は、登録事業所番号がない場合に、事業所情報及び掛金引落口座を新たに登録申請する際、事業主さまに記入いただきます。

掛金を納付月と金額を指定して納付する方法を教えてください。

納付月と金額を指定したり、年払いで納付するには、以下の書類を提出してください。
ただし、第2号被保険者で企業型DCやDB等の企業年金に加入している方、公務員の方は納付月と金額を指定したり、年払いで納付することはできませんのでご注意ください。

【第1号被保険者、第3号被保険者、任意加入被保険者の方】
・加入者月別掛金額変更届
・加入者掛金額変更届

【第2号被保険者の方】
・加入者月別掛金額変更届
・加入者登録情報変更届（第2号被保険者用）

書類は、カブコムのiDeCoカスタマーサービスセンターにご連絡のうえお取り寄せください。

カブコムのiDeCoの申し込みをしました。運用が始まるまでどれくらい掛かりますか？

電子申請の場合

お申し込みしてから運用商品の購入が完了し、運用が始まるまでに1ヵ月半～2ヵ月半程度掛かります。

書類申込の場合

お申込書類が当社に到着してから運用商品の購入が完了し、運用が始まるまでに2～3ヵ月程度掛かります。

企業型確定拠出年金からの移換や他社のiDeCoから変更の場合は、加入手続きの他に移換・変更手続きがありますので、さらに1～2ヵ月程度掛かる見込みです。

厚生年金基金や確定給付企業年金（DB)から移換できますか？: 勤務先が当該制度を廃止した場合や当該制度を実施している勤務先を退職した場合に移換できるケースがあります。これらの制度からの移換を希望される場合、カブコムのiDeCoカスタマーサービスセンターにご相談ください。

他社のiDeCoからカブコムのiDeCoに移す方法をおしえてください。

他社のiDeCoから変更を希望される方は、カブコムのiDeCoお申込ページにアクセスいただき、基本情報を登録してください。
その後、希望するお手続きの選択画面で「他社のiDeCoから変更する」を選択してください。
次に表示される画面では、掛金を拠出する方は「資産を移し新たに掛金を拠出する」を選択、掛金を拠出せずに移換した資産を運用するのみの方は「資産を移すのみ」を選択してください。
その後の必須項目をご入力いただくと、当社よりお申込書類を郵送いたします。記入要領にしたがってご記入のうえ、同封の返信用封筒でご郵送ください。

ご提出いただいた書類を国民年金基金連合会へ提出し、審査が行われます。資格を有していると確認された場合、変更が認められます。

＜変更に関しての注意事項＞
変更元で手数料がかかることがありますので、事前に変更元の運営管理機関にご確認ください。また、書類審査完了後、国民年金基金連合会の審査を経てからカブコムのiDeCoへ資産が移されますので、商品を買い付けるまでに数カ月かかる場合があります。

加入後

JIS&Tの「確定拠出年金インターネットサービス」が利用できないため、資産残高の配分変更（スイッチング）、掛金の配分変更ができません。

JIS&Tのコールセンターにご連絡ください。

TEL：045-650-2525
午前9:00～午後9:00
（土日・祝日・年末年始12/31～1/3を除きます）

カブコムのiDeCoに加入した場合、手数料や口座管理料はかかりますか？

受付金融機関の三菱UFJ eスマート証券、確定拠出年金運営管理機関のauアセットマネジメントがいただく口座管理費用はありません。iDeCoは国民年金基金連合会が運営する個人型年金制度なので、加入申込時・移換申込時には2,829円の国民年金基金事務費用がかかります。毎月の掛金拠出に際しては国民年金基金連合会105円、事務委託先金融機関66円の手数料が徴収されます。また、老齢給付金を受給する際には支払い毎に440円の手数料が控除されます。その他にも手数料が必要になるケースもあります。

オンライン手続き

書類による手続き

必要書類をご自身で印刷いただくか、郵送にてお取り寄せのうえご提出ください。

ご自身で印刷される方は、「加入後の諸変更手続きについて」ページの「２．掛金の引落金融機関変更」からお手続きいただけます。
郵送をご希望の方は、カブコムのiDeCoカスタマーサービスセンターにご連絡のうえお取り寄せください。

お手続き完了まで1カ月半～2カ月半程度かかります。

掛金の運用状況の確認はどこからできますか？

記録関連運営管理機関である日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社（JIS&T）から年1回書面で送られる「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」にて資産残高を報告いたします。カブコムのiDeCo加入者サイトを利用いただければいつでも運用状況を確認できます。

オンライン手続き

マイナンバーカードをお持ちで、マイナポータルにログイン可能な方は、e-iDeCo からお手続きいただけます。お手続き完了まで1～2カ月程度かかります。

書類による手続き

必要書類をご自身で印刷いただくか、郵送にてお取り寄せのうえご提出ください。

ご自身で印刷される方は、「加入後の諸変更手続きについて」ページの「4．掛金の拠出停止手続き」からお手続きいただけます。
郵送をご希望の方は、カブコムのiDeCoカスタマーサービスセンターにご連絡のうえお取り寄せください。

お手続き完了まで1カ月半～2カ月半程度かかります。

おすすめの運用商品をおしえてください。

運営管理機関は個別の商品を推奨することが禁止されています。投資判断は運用商品情報等の各種の情報を活用し、お客さまご自身でご判断ください。

スイッチング

現在保有している運用商品を売却し、別の商品を購入することです。
スイッチング手続きでは、毎月の掛金で購入する商品は変更されません。

掛金の配分変更

毎月の掛金で購入する商品を変更することです。
掛金の配分変更では、既に保有している運用商品は変更されません。

運用する商品によって手数料は違いますか？

投資信託の信託報酬は運用商品ごとに異なりますので、運用商品情報をご確認の上、商品をお選びください。

オンライン手続き

書類による手続き

必要書類をご自身で印刷いただくか、郵送にてお取り寄せのうえご提出ください。

ご自身で印刷される方は、「加入後の諸変更手続きについて」ページの「３．掛金額変更」からお手続きいただけます。
郵送をご希望の方は、カブコムのiDeCoカスタマーサービスセンターにご連絡のうえお取り寄せください。

お手続き完了まで1カ月半～2カ月半程度かかります。

自営業者、学生等（第１号被保険者・任意加入被保険者）	月額68,000円（年額816,000円）
企業年金に加入していない会社員（第２号被保険者）	月額23,000円（年額276,000円）
企業型確定拠出年金のみに加入している会社員（第２号被保険者）	月額20,000円（年額240,000円）
企業型確定拠出年金以外の企業年金に加入している会社員（第２号被保険者）	月額20,000円（年額240,000円）
公務員（第２号被保険者）	月額20,000円（年額240,000円）
専業主婦(夫) （第３号被保険者）	月額23,000円（年額276,000円）

その他

他社の携帯を利用していますが、カブコムのiDeCoに加入できますか？

加入いただけます。au以外の携帯キャリアやMVNOをご利用のお客さまもiDeCoの加入条件を満たしていればご加入いただけます。