【重要】企業型DC加入者のiDeCo加入の要件緩和に伴う事前受付

①新たに加入可能となる対象者について

これまで企業型DC加入者のうちiDeCoに加入できたのは、企業型DCの規約上でiDeCo加入が認められた場合に限られていましたが、2022年10月からは、以下3点の条件を満たすことで、原則、iDeCoに加入できるようになります。

（1）企業型DCのマッチング拠出を利用していないこと

マッチング拠出とは、企業型DCで会社が拠出する掛金に加えて、加入者本人が掛金を上乗せして拠出することができる仕組みのことです。
マッチング拠出を導入している企業の企業型DC加入者については、マッチング拠出とするかiDeCoに加入するかを加入者ごとに選択できるようになります。お勤め先の企業型DCでマッチング拠出を利用している場合は、iDeCoに加入することはできません。マッチング拠出の停止を行う場合は、お勤め先にてお手続きください。

（2）企業型DC及びiDeCoの掛金が各月拠出であること

企業型DCの事業主掛金とiDeCoの掛金については、任意に決めた月にまとめて拠出（年単位拠出）することも選択可能となっていますが、今回の要件緩和は、事業主掛金とiDeCoの掛金について、各月の拠出限度額の範囲内での各月拠出に限ります。事業主掛金が各月の拠出限度額の範囲内での各月拠出となっていない場合は、当該企業型DCの加入者はiDeCoに加入することができません。

（3）各月の企業型DCの事業主掛金額と合算して月額5.5万円（DB等の他制度にも加入している場合は月額2.75万円）を超えていないこと

iDeCoの掛金額は、月額2万円（DB等の他制度にも加入している場合は月額1.2万円）、かつ事業主の拠出額と合算して月額5.5万円（同2.75万円）の範囲内とすることが必要です。

※DB等の他制度とは、確定給付企業年金（DB）、厚生年金基金、石炭鉱業年金基金、私立学校教職員共済をいいます。

【iDeCoの加入可否と掛金上限額の確認方法】

• 企業年金の実施状況とあわせて、勤務先のご担当者様にご照会ください。
• 企業型DC掛金額は、企業型DCの加入者WEBサイトにて確認可能です。企業型DC掛金額をもって、iDeCoの掛金上限額をご確認ください。ご自身の企業型DC加入者WEBサイトが不明な場合は、あわせて勤務先のご担当者様にご照会ください。
  （ご参考：企業型DCの加入者WEBサイト）
  日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社＜略称：JIS&T（ジス・アンド・ティ）＞
  日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社
  SBIベネフィット・システムズ株式会社
  損保ジャパンDC証券株式会社
  ※なお、2022年10月以降、企業型DC加入者WEBサイトにて、各々のiDeCo拠出可能見込額が表示される予定です。

長期化する高齢期の経済基盤の充実を図るため、年金制度は機能強化の法改正が今後も施行されます。本お知らせの施行内容も含め、詳しくは、厚生労働省のウェブサイトをご確認ください。

②加入手続きの事前受付について

2022年7月より、弊社カスタマーサービスセンターにおきまして、今回の改正によりiDeCoに加入可能となる方からの、お手続き書類の事前受付をいたします。

お手続きの事前受付先

カブコムのiDeCoカスタマーサービスセンター
電話番号：0120-870-301
受付時間：9:00～17:00
※祝日・年末年始・メンテナンス日を除く

＜ご注意事項＞

• 勤務先が企業型DCを実施していない場合、又は企業型DCを実施しているが加入していない場合で、iDeCoに加入希望の方は、通常通り当社お申込みフォームよりお手続きください。
• お手続き書類につきまして、法改正前の7～9月にご郵送いただいた場合でも、加入月は10月となります。この場合、初回の掛金の引落日は11月28日（月）の予定です。
• 事前受付を行う場合は、事業主様による事業所（勤務先）の事前登録が必要になります。ご不明な場合は勤務先のご担当者様にご照会ください。（ご参考：国民年金基金連合会のウェブサイト(PDF)）